Бухгалтерские и юридические услуги. Обналичивание дебетовых карт сколько платят


КАК ПРАВИЛЬНО ПОКУПАТЬ ДЕБЕТОВЫЕ КАРТЫ, обналичивание дебетовых карт сколько платят.

как правильно покупать дебетовые карты

итак, обо всем по порядку. вы пришли к выводу, что вам просто необходимо приобрести дебетовые карты, и за этим вы пришли на наш форум. с чего начать?

1. выбор товара. самый лучший вариант — это когда вы точно знаете, какие карты, какого банка и в каком количестве вам нужны. тогда сразу можно переходить к следующему этапу. однако довольно часто у заказчиков такого четкого понимания нет. есть лишь общее видение, что определенную задачу можно решить с помощью дебетовых карт. они обращаются к селлеру и спрашивают, дескать, какие карты нужны под такую-то задачу, и что можете посоветовать. на самом деле, это едва ли не наихудший вариант в силу следующих причин:

— селлер — лицо, заинтересованное продать товар. хорошо, если вы обратились к порядочному селлеру, и он вам честно ответит, что тех или иных вещей просто не знает. а если нет, то вам могут втюхать самый залежалый товар.

— селлер, как правило, владеет лишь информацией о лимитах снятия с карт и о спросе (то есть какие карты лучше покупают). если селлер сам с картами не работает, деньги по ним не проводит, то он понятия не имеет, какие суммы на какие карты можно безнаказанно заливать, как скоро и начиная с каких сумм карты локаются банком и т.п. такую информацию можно получить, в основном, только у обнальщиков. — у селлера вполне может оказаться устаревшая информация касательно тех же лимитов снятия. безусловно, если селлер вас грубо и намеренно дезинформировал, вследствие чего вы понесли убытки, вы можете обратиться в наш арбитраж, и мы селлера накажем. но потерянные деньги вы вряд ли вернете. гораздо лучше самому выбрать необходимый товар.

для этого следует:

— почитать форум, поискать отзывы о банках, пообщаться с обнальщиками для того, чтобы понять, какой банк или банки вам подходят.

— определившись с банками, посетите их официальные сайты, ознакомьтесь с лимитами на снятие через банкомат и выберете конкретные карты, которые вам нужны. желательно, выбрать несколько вариантов, поскольку цены на них могут различаться и хорошо бы иметь свободу маневра.

— посчитайте сколько карт, какого банка и какого вида вам нужно, и уже с готовым запросом обращайтесь к селлеру. вы теперь сами знаете все характеристики товара и дезинформировать вас будет сложно.

2. выбор селлера не очень хороший вариант — размещать объявление о покупке. набегут кидалы и школьники. гораздо лучше обратиться к людям со статусом проверенный продавец. среди них, конечно, тоже могут оказаться кидалы, но вероятность уже существенно меньше. однако все равно нужно быть на чеку.

критериями хорошего продавца являются: — длительный срок регистрации на форуме.

— минимум арбитражей. если арбитражи есть, почитайте их, посмотрите, как селлер решает спорные ситуации. только имейте в виду, что количество арбитражей надо сопоставлять со сроком регистрации. одно дело, если селлер работает год, и на него 2 арбитража, совсем другое — если 2 арбитража за 3 месяца.

— счетчик краж. это статистика по кражам с карт селлера. практически у всех селлеров эти кражи есть, не все они могут быть отражены в счетчике, но, тем не менее, обратите внимание. если у селлера за 3 месяца работы 3 кражи, то это многовато. как краж избежать, подробно написано вот здесь — отзывы в теме. причем обращать внимание надо не на положительные отзывы, которые можно накрутить, а на отрицательные. если при работе с селлерами были проблемы, посмотрите, в чем они заключались и как решались. — количество сделок через гаранта. это тоже очень косвенный показатель. с одной стороны, много сделок через гаранта, для новичка неплохой показатель. значит, у человека покупают. с другой стороны, у ветерана через гарант может быть минимальное количество сделок, поскольку ему доверяют и платят напрямую.

— депозит. только стоит помнить, что даже высокий депозит не гарантирует вам возврата средств украденных дропом. это, максимум, страховка от кидка на предоплату. при этом, депозит делится между всеми пострадавшими и только после арбитражного решения. то есть процесс это долгий, может занять до месяца. вот все эти показатели в совокупности позволяют получить представление о степени надежности продавца.

и, наоборот, критериями не очень хорошего продавца и потенциального кидалы являются: — постоянное и не информативное поднимание своей темы.

— небольшой срок регистрации, но при этом арбитражи и неоднократные хищения с карт.

— безграмотная речь, грубое несоблюдение языковых норм. если человек неряшлив в общении, то и в делах он, с большой вероятностью, так же неряшлив.

3. покупка карты

итак, вы определились с товаром, выбрали нескольких продавцов, к которым можно обратиться, и приступаете непосредственно к покупке. о чем здесь нужно помнить? первое и, пожалуй, самое важное. карты бывают двух видов. с гарантией сохранности средств и без гарантии сохранности средств. 90% представленных на рынке карт — это карты именно без гарантии сохранности средств. карты с гарантией сохранности средств стоят сильно дороже и продаются далеко не всеми селлерами. и вот в этом случае стоит обратить внимание на размер депозита, особенно, у новичка. второе. применимо к картам без гарантии сохранности средств слово гарантия тоже используется. только гарантия на такие карты подразумевает, что если дроп в этот срок украдет деньги с карты или закроет ее, то селлер обязан предоставить бесплатную замену товара, то есть карты. вне гарантийного срока такой ответственности нет. некоторые не особо чистые на руку селлеры иногда пользуются этим обстоятельством и блокируют карты сразу после истечения гарантии, предлагая продлить ее за деньги. поэтому при разговоре с селлером надо сразу выяснить, обязательна ли такая блокировка или нет, возможно ли продление гарантии и, если да, то сколько это будет стоить. категорически не рекомендую верить на слово заверениям, что карта проработает до конца срока или намного больше гарантийного срока. имейте в виду, что, работая с картой, гарантийный срок по которой закончился, вы никак не защищены. дроп вправе локнуть карту, пусть даже с вашими деньгами, и селлеру ничего за это не будет. лучше договориться с селлером о продленной гарантии и заплатить за это. если все же вы решили сэкономить, то, так скажем, относительно безопасный срок эксплуатации карты с гарантией 1 месяц — максимум 3 месяца. это если у дропов нет установки локать карты через месяц. дальше — надо связываться с селлером и уточнять, можно ли продолжать пользоваться картой. нормальный селлер проверит доступность дропа, попросит у заказчика оплату и продлит гарантию. или не продлит, если дроп не в доступе. третье. что касается цены карты. как и везде, дешево, быстро и качественно одновременно бывает очень редко. сравните предложения селлеров. как правило, если карты в дефиците (а это, к примеру, сбербанк голд или альфа голд одинарная), то и цена выше. вас должно насторожить, если у проверенных продавцов этих карт нет, а какой-нибудь школьник вам предлагает данный товар по цене, вдвое меньше рыночной. далее. вы определились, к примеру, что карты будет без гарантии сохранности средств, согласовали цену, количество и гарантийный срок. переходите непосредственно к покупке. наиболее безопасный вариант оплаты — через гарант. гарантсервис работает со сделками от 20к. процент за пользование гарантом платит заказчик. если селлер отказывается работать через гаранта — это криминальный случай. обращайтесь к администрации, и он будет забанен навечно. без гаранта и по предоплате можно работать только с теми селлерами, репутация которых не вызывает сомнения.теперь что касается передачи товара. наиболее надежный способ — курьерская служба или курьер. тем более, некоторые курьерские службы выдают посылку вообще на подставное лицо. варианты похуже — автобусом или поездом. тут нередки случаи потери товара, и выяснить, кто виноват, бывает очень сложно. совсем плохой вариант — закладка. особенно, если передается товар на большую сумму. получили карту, приступаем к проверке. напоминаю, что по правилам на проверку товара дается 3 дня, если иной срок не оговорен с селлером. это означает, что если вы взяли товар и не проверили его за этот срок, то селлер вправе отказать принять претензию по комплектации карт. по истечении этого срока, товар считается принятым, и деньги из гаранта выплачиваются селлеру. как покупатель, вы обязаны удостовериться, что товар вам передан в надлежащем виде. ни в коем случае нельзя полагаться на то, что селлер все проверил и товар безупречен. правила проверки изложены вот тут . если соблюдать эти правила, вероятность кражи денег стремится к нулю. если в ходе проверки или эксплуатации с картами возникают проблемы, для начала, попытайтесь решить их напрямую с селлером. как регулируются взаимоотношения покупателя и продавца, описано вот здесь если договориться все же не удалось, обращайтесь в наш арбитраж. только перед обращением все же следует выше обозначенные правила изучить, дабы ваш иск был обоснован. имейте в виду, что успешная эксплуатация карты с момента передачи ее вам, процентов на 90 зависит именно от вас. селлер дропа неконтролирует, поэтому исходить надо из того, что каждый дроп — потенциальный кидала, и скрупулезно соблюдать правила эксплуатации. ну или копить деньги на карты с гарантией сохранности средств. желаю успешных покупок!

ndpr.ru

Обналичка денег через ИП в 2017 году: ответственность и последствия отмывания денег, обналичивание дебетовых карт сколько платят.

Уже довольно давно преступников волнует вопрос легализации денежных средств, добытых не честным путем: придумано бесчисленное множество различных способов отмывания денег. В этой статье мы не будем подробно рассматривать их все, мы остановимся на одной. Давайте посмотрим, в чем заключается сущность и ответственность за обналичку денег через ИП в 2017 году.

Что собой представляет эта афера

Обналичка – это процесс перевода безналичных в наличные денежные средства. Незаконное обналичивание через ИП денег несет под собой одну цель – скрыть доходы от налоговой службы. Т.е. происходит банальное укрывательство от налогов. Для этого заключаются поддельные договоры и фальшивая документация. Обналичка через ИП делается потому, что они имеют право переводить деньги в наличность без ограничений.

Отмывание денег через ИП имеет несколько способов. Вот наиболее популярные схемы:

  • Подставной ИП . Создаются они для перевода на их счет денег и последующего обнала. После чего такая фирма ликвидируется. Жертвами таких операций часто становятся обычные, не подозревающие подвоха граждане, на которых регистрируют такую контору.
  • С задействованием банковских учреждений . Схема намного сложнее, чем предыдущая, но такая деятельность приобретает регулярный характер из-за видимости законности. Обналичивать при участии банка удобно, так как это позволяет лишить организацию многих хлопот.
  • С помощью чужих документов осуществляется банковский перевод или создание фиктивных ИП.
  • Материнский капитал . Оформляется липовый договор и с его помощью происходит обнал.
  • В середине 2000-х появился способ отмывания денег через терминал оплаты . Так как через него каждый день проводятся различные операции от пополнения баланса мобильного телефона до оплаты штрафов и кредитов, владелец имеет постоянный доступ к наличным в виде комиссии. Эти самые средства он и обменивает с крупными фирмами под видом законной сделки.

Как выводятся денежные средства через ИП

Первым делом компании, решившей совершить преступный умысел, необходимо найти ИП с которым можно произвести сделку. Для того, чтобы обналичить средства используется не только такая правовая форма как индивидуальный предприниматель, но и ООО. Компания, совершающая отмывание денег в таких случаях выступает заказчиком услуг или товаров, а ИП предоставляет их за вознаграждение.

На практике же выплаты за такие услуги совершаются в крупных размерах, а оказанные услуги (товары) сводятся к минимуму, если вообще предоставляются. Злоумышленники используют такую продукцию, стоимость которой оценить можно на любую сумму – косметический ремонт здания или интеллектуальная собственность.

Далее происходит денежный перевод на счет ИП, после чего эти средства обналичиваются и обналиченный капитал поступает в распоряжение заказчика. Предприниматели в таких махинациях получают вознаграждение – определенный процент от перевода. Из-за своей простоты, такой метод укрывательства доходов и привлекает преступников.

Способы вычисления

Правоохранительные и налоговые органы тщательно следят за оборотом денежных средств и быстро реагируют на незаконное обналичивание денег через ИП. Вот какие действия осуществляют налоговые органы для вычисления:

  • Просмотр истории операций со счета физического лица . В этом случае становится ясно откуда и для какой цели прибыли деньги.
  • Наблюдение за счетами . В основе своей он используется для борьбы с неофициальной зарплатой.
  • Проверка документации ИП на месте .

Последствия обналичивания денег через ИП

Последствия отмывания денег через ИП могут быть очень серьезными, а учитывая то, что в большинстве своем преступления носят регулярный характер, ответственность за обнал через ИП наступает в большинстве случаев.

Руководителей компаний, чьи деньги отмываются, ждет наказание по статьям 199, 327 УК РФ, т.е. уклонение от налогов и подделку документации. Получить по этим статьям можно до 6 лет лишения свободы.

Ответственность ИП за обналичивание денежных средств предусмотрена статьей 171 УК РФ – незаконное предпринимательство ( если была создана фиктивная ИП). К ней прибавятся наказания за отмывание денег по статье 174 и 199.2 УК РФ за скрытие средств для уплаты налоговых сборов. Дать за это могут до 7 лет.

Банковские учреждения могут потерять лицензию на осуществление соответствующей деятельности и выплатить огромные штрафы, если будут отмывать деньги. К тому же закон предусматривает для них уголовную ответственность в виде ст. 174 УК РФ.

Обналичка денег через ИП совершается не одним человеком, что дает повод органам внутренних дел квалифицировать эти преступления как совершенные группой лиц или как создание организованной преступной группировки, хоть и обналиченный капитал остается в одних руках.

ndpr.ru

Обналичивание средств через карту сотрудника, обналичивание дебетовых карт сколько платят.

На сегодняшний день большинство компаний выплачивают своим сотрудникам заработную плату на банковские карты. У этого способа оплаты труда достаточно много плюсов. А для недобросовестных организаций «пластик» оформленный на имя работника может использоваться для незаконного обналичивания средств.

Почему именно в рамках зарплатного проекта легко организовать обналичивание средств? Секрет в том, что оформление банковских карт в этом случае ведет работодатель, а усилия сотрудников – минимальны. То есть руководитель самостоятельно собирает данные работников, передает их в банк и получает готовый «пластик». От персонала требуется лишь заполнение анкеты и предоставление личных сведений, которые зачастую уже есть в бухгалтерии. Личное присутствие работников не обязательно.

Поэтому если банковская карта понадобится для обналичивания средств, глава организации может даже не уведомлять сотрудника о ее оформлении. Все данные для ее открытия уже есть в компании, а подделать подписи – несложно. В этом случае руководитель получает на руки платежное средство. Обладая ПИН-кодом и картой, фирма может перечислять деньги, потом снимать наличные через любой банкомат и использовать так, как считает нужным, не подтверждая операции документами и не отчитываясь перед налоговой за использование этих средств. При этом истинный владелец карты получает деньги у кассира, не подозревая о наличии банковского счета.

Конечно, можно изготовить карту и вне зарплатного проекта, но это намного сложнее. Так как в этом случае роль самой организации минимальна. Человек, на которого оформляется «пластик», должен сам прийти в банк, оформить все бумаги и передать готовую карту с ПИН-кодом мошенникам. Но на ее изготовление чаще всего уходит не один день, поэтому приезжать приходится дважды. Кроме того, вне зарплатного проекта можно открыть счет на некого гражданина, который за умеренную плату даст для использования все свои данные и документы. Обычно на такие поступки соглашаются асоциальные личности, к которым в банке относятся с недоверием и запросто отказывают в открытии счета. Именно поэтому популярностью пользуются зарплатные проекты, когда финансисты не видят клиентов и не задают лишних вопросов.

Нередко «пластик» используется для легализации средств, полученных преступным путем, а также вывода их за рубеж. В этом случае банковские карты вывозятся за границу. На них перечисляются средства из различных источников. Назначение платежа может быть абсолютно любым: зарплата, гонорары, помощь родственников, возврат долгов. Некрупными суммами собирается достаточное количество средств, которое снимается и хранится на счету в зарубежном банке. Опасность этого способа заключается только в том, что настоящий владелец «пластика» может заявить об утере карты, заблокировать счет и открыть новый, изъяв все деньги с утерянного платежного средства. Но для этого нужно быть очень информированным человеком, чтобы знать момент, когда на карте скопились деньги. Чаще всего нечистые на руку предприниматели имеют дело с людьми, не столь осведомленными.

Сомнительная операция

Расследование преступлений по переводу средств из безналичных в наличные осложняется тем, что в Уголовном кодексе не существует понятия «обналичивание». Это нарушение квалифицируется в зависимости от ситуации как уклонение от уплаты налогов (ст. 198 и 199 УК), незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица через подставных лиц (ст. 173.1 УК), сокрытие денежных средств либо имущества организации, за счет которых должно производиться взыскание налогов и сборов (ст. 199.2 УК), подделка документов (ст. 327 УК). То есть всем понятное нарушение необходимо подвести под один из мотивов преступления, прописанных в законодательстве.

Сотрудники правоохранительных органов, расследующих налоговые преступления, признаются, что по таким нарушениям, как обналичивание средств через банковские карты, дела возбуждаются крайне редко. И вряд ли в ближайшее время стоит ждать снижения злоупотреблений этим платежным средством. Увеличение зарплатных проектов, к которому так призывает Минфин, приведет к росту объемов операций с «пластиком». И отследить его неправомерное использование будет уже практически невозможно.

ndpr.ru

Обналичивание (обналичка) денег через банковские карты: ответственность, наказание, схема, обналичивание дебетовых карт сколько платят.

Многие люди ищут способ легко и быстро заработать. Зная об этой человеческой слабости, мошенники нередко используют ее в корыстных целях. Пожалуй, одним из наиболее распространенных на сегодняшний день способом заработка, предлагаемым в интернете, является обналичка чужих карт как способ отмывания незаконно полученных денег.

Помимо того, что данная процедура в принципе незаконна, злоумышленники зарабатывают еще и на предоплате, которую взимают с доверчивых искателей быстрой наживы. В результате, до обнала дело даже не доходит.

Итак, давайте же разберемся, что такое обналичка денег физическим лицом через дебетовые карты, и какова ответственность за это.

Это быстро и бесплатно !

Особенности злодеяния

Существует множество способов преступного обналичивания не только имеющихся средств (в обход уплаты налога или в не положенных целях), например, через ИП и ООО, но и денег с чужих счетов. Рассмотрим махинации с картами более подробно.

Основные понятия

Сегодня пластиковые карты, заменяющие наличные деньги, широко распространены. С их помощью удобно рассчитываться за покупки, оплачивать разного рода услуги и заказы в интернет-магазинах. Кроме того, кредитные карты, в отличие от дебетовых карт, дают возможность использовать не только свои, (имеющиеся на счете) деньги, но и заимствовать средства у банка.

Однако, несмотря на все предосторожности, предпринимаемые банками, чтобы защитить деньги их клиентов, находятся ловкачи, которые производят незаконное обналичивание средств с чужих счетов при помощи поддельных карт. Такая деятельность получила название кардинг. Хотя операции по обналу карт требуют участия нескольких посредников, они очень распространены.

С дебетовых карт злоумышленники снимают все собственные деньги каким-то образом обманутого владельца. С кредитных карт, помимо имеющихся на них денег, снимается средства в пределах кредитного лимита. В результате, настоящий хозяин карты не только лишается своих денег, но и остается у банка в должниках (кстати, иногда и сами банки ведут себя нечестно).

Про преступные схемы схема обналички через дебетные и кредитные банковские карты читайте далее.

Схема обналички

Как же осуществляется кардинг? Мошенники создают дубликат карты ни о чем не подозревающего человека. Такая карта-двойник называется дамп. Информацию о счете злоумышленники добывают разными способами:

  • Используя скиммеры – специальные считывающие устройства, позволяющие взломать карту. Такие аппараты нередко показывают в фильмах;
  • Создавая поддельные интернет-магазины или онлайн-казино, в которых посетителю для оплаты товара или получения фишек необходимо внести данные о карте (включая, разумеется, пин-код).

После того как дамп создан, открывается доступ к деньгам обманутого человека. Однако снимать их довольно опасно, поэтому мошенники ищут посредников – дропов. Для этого, обычно, размещают объявления в интернете, суля быстрый заработок без вложений. О риске и незаконности такой деятельности говорят, как правило, вскользь. Проделав работу, посредник забирает оговоренный процент от снятой суммы (откат), а остальное отправляет работодателю.

Собственно обналичивание карты производится разными способами:

  • Через банкомат – самый простой, с технической точки зрения, вариант, однако наиболее рискованный. Дропа, как говорится, могут поймать с поличным;
  • Через перевод средств обманутого человека на подставной счет. Такая схема более надежна, но и более запутанна;
  • Через покупку товаров. Риск при этом минимальный, но должна быть налажена система реализации приобретенного товара, с целью получения денег.

О том, что ждет злоумышленников за обналичивание денежных средств через банковские карты, читайте ниже.

Об одной из схем нелегального обналичивания денег с банковской карты расскажет следующее видео:

Ответственность и наказание за обналичивание денег через банковские карты

Разумеется, если бы риска при обналичивании поддельных карт не было, находчивые преступники не прибегали бы к услугам посредников и не делились с ними частью наживы.

  • Лицу, всего-навсего снявшему деньги с поддельной карты через банкомат, грозит вполне реальное уголовное наказание по 174 статье соответствующего кодекса.
  • Если же деньги снимает сам организатор, к нему будет применена статья 174.1 в совокупности со статьей, соответствующей исходному преступлению (тому, в ходе которого были получены сведения о карте или сама карта).

Максимальная мера по указанным статьям – 7 лет лишения свободы.

Таким образом, следует внимательно относиться к предложениям о легком заработке, встречающимся в интернете, и помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

О том, как мошенники могут обналичить деньги с вашей банковской карты, расскажет следующий видеосюжет:

2 Комментариев

да, скоро лавочки прикроют, бабло победит зло, хотя методы новые появляются

нужны люди для обнала, всю инфу вы увидите перейдя по ссылке, прежде чем что то делать прочтите там инструкцию https://www.black-magazin.com/

Оставить комментарий
Содержание статьи

Бесплатная консультация юриста по телефону:

ndpr.ru

Работа по обналичиванию карт, развод или нет, отзывы дропов, обналичивание дебетовых карт сколько платят.

Находясь в поисках подработки, пользователям интернета доводится сталкиваться с такими предложениями, как работа по приему платежей или обналичиванию карт, после чего возникает закономерный вопрос — это развод или нет? – ответ на который пытаются найти, изучая отзывы дропов или исследуя тематические форумы. Безусловно, работа дропом представляется очень заманчивым способом заработка, не требующим ни усилий, ни каких-то специальных навыков. Проблема, которую заключает в себе работа обнальщиком – это риск преследования правоохранительными органами или обман со стороны заказчиков, предлагающих обналичивание карт.

Основные виды снятия денег с карточных счетов при манипуляции

Лица, получившие доступ к счетам чужих банковских карт, обращают чужие деньги в свою пользу по-разному:

  • Без использования пластика – в этом случае транзакции по списанию денег совершаются с использованием реквизитов: номера и cvc-кода, например, совершая покупки в интернет-магазинах. При этом сами банковские карточки продолжают находиться на руках у законных владельцев;
  • С использованием поддельной карты – после считывания магнитной дорожки с подлинника изготавливается идентичный дубликат.

Злоумышленники часто используют посредников для снятия денег с чужой карты. Для этого они используют подставных лиц – дропов. В английском языке это слово имеет множество значений, в том числе, сбрасывать, выводить, отправлять. По мере развития платежных систем и сервисов растет и число случаев кардинга – незаконных операций с чужими пластиками или их реквизитами.

Риски, связанные с обналичиванием карт

Обналичивание денег с карточек за определенный процент – простая операция. По способу использования дропы по обналу карт могут быть разделены на такие категории, как:

  • привлеченные втемную – им сообщают, что деньги, которые надо снять, принадлежат заказчику, который по какой-либо причине не может сам их снять;
  • сознательные соучастники – дроп осознает, что помогает похитить чужие деньги, но готов преступить закон за вознаграждение;
  • разводные – обманутые фальшивым заказчиком, который предлагает перечислить деньги на изготовление дубликата карты для обнала или в качестве залога.

В отдельных случаях мошенниками предлагается продажа дебетовых карт под обнал – якобы взломана клиентская база банка и распродаются дубликаты действующих банковских карт.

Фактически в большинстве случаев предлагаемая работа обнальщиком – это мошенничество. После получения некоторой суммы в виде залога или платежа за изготовление карты для обнала, мошенник перестает выходить на связь. При этом незадачливый обманутый дроп предпочитает смириться с утратой денег и никуда не жаловаться – ведь тогда ему придется признаться в планируемом соучастии в мошенничестве.

Здесь можно отметить закономерность, наблюдающуюся во всех случаях поиска работы – если работодатель предлагает заплатить ему под каким-либо предлогом — за обучение, залог для гарантии работы, за инвентарь и т.д. – это наверняка мошенничество. Соответственно, меньше вероятность обмана, если дропу предлагают заниматься обналом без предоплаты. Но в большинстве случаев заказчики не станут предлагать работу по снятию денег с карт совершенно незнакомым лицам. Поэтому почти наверняка большинство таких предложений – обман.

Отзывы, связанные с работой дропов

Что касается положительных отзывов об удачном опыте работы обнальщиком, которые содержатся на форумах, то ничто не мешает эти отзывы писать мошенникам, что собственно говоря, они и делают. Иногда положительные отзывы просто заказываются на биржах фриланса у профессиональных копирайтеров – тогда и признаки достоверности появляются: разные авторы, разные стили текста и разные IP-адреса.

Таким образом, главное, что заключается в предложениях работы, связанной с обналичиванием карт, даже не в том, являются такие предложения разводом или нет, а в том, что дроп станет либо соучастником либо жертвой мошенничества. И в том и в другом случае мало приятного.

Забавно получается. Оказывается, жулики зарабатывают на желающих поучаствовать в мошенничестве.

Мне присылали на почту предложение работать по обналу карт. Просили оплатить авторизацию аккаунта на сайте с инструкциями и стоимость болванок для карт. Я это письмо в спам отправил.

ndpr.ru

Обналичивание дебетовых карт последствия, обналичивание дебетовых карт сколько платят.

Отмывание денег через банковские карты: причины, варианты и последствия

Если предприниматель попытается «провернуть» отмывание денег через банковские карты, последствия для него и для тех, кто нему не помешал, могут быть печальными. Так, должностные и юридические лица, согласно статье 15.27 Кодекса об административных правонарушениях РФ понесут административную ответственность. Получите 200 видеоуроков по бухгалтерии и 1С бесплатно: Физические лица, принимающие непосредственное участие в подобном отмывании доходов, несут уголовную ответственность в соответствии со статьями 174, 174.1 УК РФ.

Россияне придумали выгодную систему «обналичивания» денег с кредитных карт через ломбарды

Более мягкий вариант – предложить клиенту выкупить заем наличными прямо сейчас или по безналичному расчету, но через три дня. В профессиональном сообществе «ломбардистов» все чаще говорят о необходимости введения поправок на уровне антимонопольного законодательства.

Принятые нововведения могли бы узаконить отказы клиентам, чьи действия подозрительно напоминают

«массовые сомнительные операции, не имеющие экономического смысла»

Шальные деньги

По словам эксперта, карты попадают к злоумышленникам разными путями. Чаще всего данные просто покупают в Интернете. Таким образом, высока вероятность, что продавцы сразу собирались обмануть покупателей и карты, скорее всего, недействительны.

— С развитием безналичного расчёта и рынка пластиковых карт растёт и число различных видов мошенничества в этом сегменте. Приведённая схема рассчитана на финансово неграмотных граждан, жаждущих шального дохода.

Способы обналичивания денежных средств и чем грозит незаконный перевод

В зависимости от способа обналички, такие подставные фирмы берут около 5% от общей поступающей суммы.

Величина комиссионных зависит от размера денежных средств (чем больше сумма, тем выше процент), и от того, насколько срочно нужно провести операцию.

Однако размер взимаемых за посредничество денег колеблется согласно уровню инфляции и может достигать 10-15%.

В самом общем представлении, обналичка денег выглядит так: донор переводит реципиенту средства безналичным способом на его счета, проводя это в своей бухгалтерской отчетности как оказание каких-либо услуг.

Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты

Про преступные схемы схема обналички через дебетные и кредитные банковские карты читайте далее.

Как же осуществляется кардинг? Мошенники создают дубликат карты ни о чем не подозревающего человека.

Такая карта-двойник называется дамп.

Информацию о счете злоумышленники добывают разными способами: После того как дамп создан, открывается доступ к деньгам обманутого человека.

Однако снимать их довольно опасно, поэтому мошенники ищут посредников – дропов.

Мобильная версия ая ->

Кроме того, с 1 июля 2014 года вступили в силу изменения Налогового кодекса, и теперь банки будут «сдавать» налоговой граждан, открывающих и закрывающих счета и депозиты. Раньше это касалось только предприятий и предпринимателей.

Она также пояснила, что фискальные органы не будут организовывать тотальный контроль счетов и депозитов физических лиц – они просто не в состоянии мониторить все денежные потоки не только по счетам граждан, но и даже компаний.

Легкая и прибыльная работа — снимать деньги с карт в банкоматах!

Платим треть от снятого

Его задача – придерживаться их и отсылать деньги. Работа, с которой справится и школьник.

Что уже говорить о взрослом! Понравилось Видео?!

Подпишитесь на наш канал! Нашедший такую сладкую вакансию уже мечтает, как будет ежедневно снимать в банкомате по тысяче-две долларов и иметь с этого треть суммы.

Как обналичить деньги — последствия незаконного исполнения и легальные способы

327 УК РФ. Фирмы однодневки, фонды и другие обналичники, созданные исключительно для отмывания средств понесут ответственность по ст. 171, ст. 173, ст. 174, ст. 174.1 УК РФ.

Ответственность наступает в результате нарушения норм закона 115 ФЗ о легализации доходов. Обычно отмывают крупные суммы в несколько миллионов.

Учитывая, что за подобные действия грозит реальный срок, профессиональные обнальщики берут большие проценты для отмыва средств, полученных в результате преступления.

Обналичка денег через ИП

Вот какие действия осуществляют налоговые органы для вычисления:

  1. Наблюдение за счетами . В основе своей он используется для борьбы с неофициальной зарплатой.
  2. Просмотр истории операций со счета физического лица . В этом случае становится ясно откуда и для какой цели прибыли деньги.
  3. Проверка документации ИП на месте .

Последствия отмывания денег через ИП могут быть очень серьезными, а учитывая то, что в большинстве своем преступления носят регулярный характер, ответственность за обнал через ИП наступает в большинстве случаев .

ndpr.ru

Как используют дебетовые карты для обнала, обналичивание дебетовых карт сколько платят.

Бесплатно Добыча дебетовых карт за бесценок

Мой первый день на форуме и хочу я его начать со слива своей схемы по добыче дебетовых за бесценок или же вовсе бесплатно. Схемой пользовался достаточно долго и долговые наркоманы достаточно охотно ведутся на это. Тема расписывалась мной в двух вариантах в обычном и расширенном. Сейчас вы будете читать в обычном варианте, а если форуму понравится то солью и расширенную. Расширенная отличается от обычной только вариациями доставки и более детально рассмотрено общение с дропом.

Дамп пин нелегальный заработок продажа копий дебетовых карт для обнала купить скимер сс, дамп пин, cvv2

Продайом копии пластиковых кредитные и дебетовые карты с пин кодами для получения через банкоматы кеша записанных на цветной пластик, можно обналичить в любых терминалах это полноценные клоны. Это нелегальный заработок и самый быстрый способ заработать хорошие деньги сразу с минимальными капиталовложениями. Гарантии, пиши по делу на емейл

высокий заработок, как много денег, за короткий промежуток времени, что для этого нужно, близнецы кредитных и дебетовых, дропы, кредитки с пинкодами картон, кодами для обналичивания атм, кардинг карты, кардер,купить, +пин, продам дампы карт,трек+пин, дампы, дамппин, скимеры, энкодер, damp+pin, track 2+pin, Credit Card for sale, online banking, obnal, credit cart for sale visa,

Дамп пин нелегальный заработок продажа копий дебетовых карт для обнала купить скимер cvv2, сс, дамп пинНелегальный заработок Изготавливаем владельцев кредитных карт и дебетовых карт с пин кодами для получения через ПОС терминалы ,а также банкоматы наличных Гарантии, пиши по делу на емейл

Как используют дебетовые карты для обнала

Фирмы-однодневки. Чаще всего предприниматели используют так называемые «обнальные» конторы, которые отследить довольно сложно, и в большинстве случаев все они надежно прикрыты. Частный предприниматель обычно работает с несколькими конторами данного назначения, которые срочно могут быть закрыты в случае проверок. Такие фирмы называют однодневками, но, как правило, они существуют гораздо дольше.

Как открыть дебетовую карту?

Благодаря пластиковым карточкам нет необходимости приходить в банк всякий раз, когда понадобятся деньги. Дебетовые карты – очень удобный финансовый инструмент для осуществления покупок и оплаты счетов, не используя при этом наличные деньги.

Перед тем, как открыть дебетовую, необходимо выбрать для себя платёжную систему Visa или MasterCard. Если клиент намерен пользоваться дебетовой картой в той стране, в которой он проживает, то разницы в платежных системах практически нет, так как счет открывается в национальной валюте.

Один из старейших кардер-сервисов в России, США и Украине предлагает свои услуги по обналичиванию и продаже рабочих банковских кредиток с пин-кодами, для снятия наличных в АТМ (банкоматах),а так же для продажи и обнала дампов и кредиток без пин-кода для работы с ними в пос-терминалах.

Люди, которые занимаются добычей информации записанной на карты (ДАМП) и ПИН кодов. Существуют различные способы получить такую информацию.

Обнал через дебетовые карты

Обналичка через вклады физических лиц. Обналичка через дебетовую. Мы занимаемся поставкой дебетовых пластиковых всех ведущих банков России. При этом следует заранее у опытного селлера проконсультироваться, какие банки плохо выдают карты. Можно зарегистрировать и отдать кому то и получить проблемы. Что касается номинала дебетовых карт под обнал, то чаще всего здесь используются карты не старше визы классик.

Обналичивание, обнал, обналичка, фирмы однодневки, купить фирму, купить дебетовые карты, оффшор, офшор, обналичивание денег

Одним из самых распространенных способов обналичивания денег является схема с использованием фирм-однодневок. В этой статье мы расскажем вам, что такое эти фирмы однодневки и как вы можете использовать их в своей предпринимательской деятельности.

Фирма однодневка представляет собой организацию, которая не ведет никакой экономической деятельности, но с ее помощью вы можете уклониться от налогов.

Пластиковые карты

Пластиковые карты являются привлекательными для многих, однако не всегда все условия по ним устраивают пользователей. В частности проблемы чаще всего возникают с обналом пластиковых карт. Так, например, многие пластиковые карты не могут быть полностью обналичены за один раз. Обычно банк устанавливает определенный лимит на это. Например, по пластиковой МДМ банка можно обналичить только от 15 до 17% суммы.

ndpr.ru


Смотрите также